УЧЕБНИК ДЛЯ МАГИСТРОВ

Т.Э. РОЖДЕСТВЕНСКАЯ, А.Г. ГУЗНОВ

Авторы:

  • Рождественская Т.Э., доктор юридических наук, профессор кафедры финансового права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), член научно-консультативного совета при Верховном Суде Российской Федерации.
  • Гузнов А.Г., кандидат юридических наук, директор Юридического департамента Банка России, заслуженный юрист Российской Федерации.

Рецензенты:

  • Грачева Е.Ю., доктор юридических наук, профессор, заслуженный юрист Российской Федерации, первый проректор Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), заведующая кафедрой финансового права;
  • Сафронов В.А., доктор экономических наук, заместитель Председателя Банка России - руководитель главной инспекции Банка России.

ПРЕДИСЛОВИЕ

Глава 1. ПУБЛИЧНОЕ БАНКОВСКОЕ ПРАВО РОССИИ: ПОНЯТИЕ, СИСТЕМА, ОСНОВНЫЕ ИНСТИТУТЫ

1.1. Понятие публичного права
1.2. Публичное банковское право: предмет, метод, место в системе правового регулирования

1.3. Источники публичного банковского права

1.4. Понятие банковской деятельности
1.5. Кредитные организации: понятие, виды, значение

1.6. Банковская система Российской Федерации: понятие, структура, место в финансовой системе

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: ПРАВОВОЙ СТАТУС, МЕСТО В СИСТЕМЕ ОРГАНОВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ, КОМПЕТЕНЦИЯ

2.1. История создания центральных банков
2.2. История Банка России
2.3. Публично-правовой статус Банка России
2.4. Правовой статус Банка России как субъекта гражданско-правовых отношений
2.5. Принцип независимости Банка России
2.6. Цели, функции, полномочия Банка России
2.7. Ценовая стабильность как основная конституционно-правовая функция Банка России
2.8. Банковские операции и сделки, осуществляемые Банком России
2.9. Банк России как мегарегулятор на финансовом рынке
2.10. Национальный финансовый совет и органы управления Банком России
2.11. Система Банка России

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 3. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

3.1. Денежно-кредитная политика: цели, задачи, правовые основы
3.2. Правовое регулирование инструментов денежно-кредитной политики

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 4. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА

4.1. Банковский надзор: общая характеристика
4.2. Система банковского надзора
4.3. Формы банковского надзора

4.4. Правовое регулирование осуществления Банком России проверок кредитных организаций

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 5. РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ. РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ БАНКОВСКИЙ НАДЗОР

5.1. Понятие риска в праве
5.2. Виды банковских рисков
5.3. Требования к управлению банковскими рисками
5.4. Правовое регулирование надзора за соблюдением кредитными организациями требований к организации контроля рисков
5.5. Риск-ориентированный банковский надзор: понятие, правовое регулирование
5.6. Профессиональное суждение надзорного органа как правовая основа риск-ориентированного надзора

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 6. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР ЗА ОРГАНИЗАЦИЕЙ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

6.1. Внутренний контроль в кредитных организациях: понятие, цели, принципы организации, система
6.2. Правовое регулирование и надзор за организацией внутреннего контроля в кредитных организациях

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 7. МЕРЫ ПРИНУЖДЕНИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ БАНКОМ РОССИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

7.1. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям: понятие и виды
7.2. Правовая природа мер принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям
7.3. Основания и правовые последствия отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 8. ПРАВОВЫЕ МЕХАНИЗМЫ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ БАНКРОТСТВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

8.1. Международные подходы к вопросам регулирования несостоятельности финансовых институтов
8.2. Правовые механизмы финансового оздоровления в России: история развития
8.3. Меры по предупреждению банкротства банков: общий режим

8.4. Участие Агентства по страхованию вкладов в урегулировании несостоятельности банка
8.5. Меры по предупреждению банкротства банка, осуществляемые с участием Агентства по страхованию вкладов
8.6. Урегулирование обязательств банка с участием Агентства по страхованию вкладов

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 9. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРОЦЕДУР ПРИНУДИТЕЛЬНОЙ ЛИКВИДАЦИИ И БАНКРОТСТВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

9.1. Ликвидация кредитной организации
9.2. Ликвидация кредитной организации по инициативе учредителей (участников)
9.3. Правовой режим кредитной организации после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций
9.4. Принудительная ликвидация кредитной организации (по инициативе Банка России)
9.5. Производство по делу о банкротстве кредитной организации

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 10. НАДЗОР БАНКА РОССИИ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

10.1. Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: общая характеристика
10.2. Основные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ
10.3. Специальные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ. Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 11. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

11.1. Национальная платежная система: понятие, общая характеристика
11.2. Законодательство о национальной платежной системе (регулятивный уровень платежной системы)
11.3. Субъекты национальной платежной системы (институциональный уровень)
11.4. Наблюдение и надзор в национальной платежной системе
11.5. Платежная система Банка России
11.6. Национальная система платежных карт. Регулирование международных платежных карт на территории Российской Федерации

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 12. СИСТЕМА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ

12.1. Система гарантирования (страхования) вкладов как условие стабильности банковской системы
12.2. Система страхования вкладов в России: принципы, участники, объекты, порядок и условия возмещения по вкладам
12.3. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов
12.4. Фонд обязательного страхования вкладов
12.5. Особенности надзора за банками, состоящими на учете в системе страхования вкладов

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи

Глава 13. БАНК РОССИИ КАК ОРГАН ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

13.1. Защита прав потребителей финансовых услуг: международные подходы
13.2. Система органов в Российской Федерации, участвующих в осуществлении функции по защите прав потребителей финансовых услуг
13.3. Функция Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг
13.4. Правовое регулирование защиты прав потребителей финансовых услуг

Вопросы и задания для самоконтроля
Задачи